两年内的第四任合规总监终于被核准了。

近日，财通证券公告称，已收到浙江证监局无异议函（浙证监机构字〔2023〕24号），对孔万斌担任公司合规负责人无异议。

孔万斌即日起正式履职，任期至本届董事会届满时止。

公开资料显示，从2021年3月以来，短短的两年时间内财通证券更换了四任合规总监。

分别是现董秘官勇华因职务调整卸任合规总监一职，接任者申建新履职约一年半后，首席风险官王跃军成为了第三任合规总监，半年后再度更换为如今的孔万斌。

这意味着，随着合规总监这一重要职位的频繁更换，财通证券内部的风险管控也将不可避免出现波动。

合规问题频出

据了解，合规总监对券商的合规运营起到了重要的监督作用。

不仅要对券商的内部管理制度、重大决策、新产品和新业务等进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。

同时，合规总监还应采取有效措施，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规进行监督，并按照监管要求和公司规定进行定期、不定期的检查；组织实施反洗钱，处理涉及工作人员违法违规的投诉与举报。

综上所述，合规总监挑起了监督券商及工作人员合规运营、合规执业的重担。

但在财通证券频繁更换合规总监一职的同时，则出现了“灯下黑”的现象，其省内分支机构因合规风险，频频被浙江证监局点名。

3月13日，浙江监管局披露了关于对谢炜采取责令改正措施的决定。

经查，谢炜在财通证券股份杭州下沙证券营业部从业期间，存在私自违规为客户融资活动提供中介或者其他便利的行为。

因此，浙江证监局决定对谢炜采取责令改正的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。

而在去年9月5日财通证券更换合规总监不久，其湖州分公司及下属的湖州织里吴兴大道证券营业部（简称：织里营业部），因为合规管理问题，被“一锅端”。

2022年9月9日，浙江证监局官网对外披露了财通证券五份罚单：织里营业部两任负责人唐敏、沈红霞，湖州分公司及时任分公司负责人陶雪峰，分公司合规管理人员朱稼明，均被监管警示，并记入诚信档案。

这一“窝案”暴露出一系列合规问题：“正牌”营业部负责人疏于管理，未勤勉尽责，由他人实际履行职责。

未经公司批准的人员实际担任营业部负责人，时长超过半年。

分公司合规管理不到位，内部控制不健全，未严格规范工作人员执业行为。

合规管理人员未主动识别、控制和报告职责范围内的合规风险，知情却未制止相关违规行为。

值得注意的是，合规总监在对工作人员执业监督不力的同时，在组织实施反洗钱工作中也出现了漏洞。

2022年11月，国家外汇管理局浙江省分局下发浙外管罚〔2022〕7号行政处罚决定书，指出财通证券违反多项涉及外汇管理的法律法规。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十八条，国家外汇管理局浙江分局对财通证券予以警告，罚款14万元。

据媒体报道，本次处罚属于在未经批准的机构办理购汇、结汇，涉嫌与地下钱庄交易。

但行家未能查到更多细节。

内部管理待加强

就在新的合规总监更替之际，此前对投资者声称，要调查食品饮料首席分析师苏某的花边新闻一事的承诺，又似乎要食言了。

时间回到2月12日，有网友爆料，财通证券研究所联席所长、食品饮料首席分析师苏某在五粮液投资者群里发了劲爆的桃色消息，“和领导二人局，叫了7个（美女）”。

次日，财通证券投资者热线答复，“网传的事情昨天听说了，至于是不是公司的首席分析师苏某，公司还在核实。

”但对于何时能有明确结果，财通证券并未给予明确答复，只是表示，“公司有专门的舆情部门会处理此事。

如果核实到新的信息，估计会对外发布”。

但至今未给出说法。

值得注意的，这并不是苏某的第一次炫耀。

2021年4月，苏某在个人朋友圈炫耀自己年薪2000万，就曾引发业内热议。

数据显示，财通证券2021年人均薪酬53万元。

同期，董事长陆建强年薪104.69万元。

总经理黄伟建年薪仅38.83万元，甚至低于平均工资。

从所披露的高管薪酬来看，副总经理李杰的薪资最高，为年薪327.6万元。

好在，对于被人诟病的证券从业人员无理由高薪的乱象，行业“一哥”中信证券已做出了表率。

在3月31日举办的中信证券业绩会上，中信证券董事长张佑君表示，中信证券在薪酬以及激励方面，严格按照公司治理结构相关规定，公司董事会、薪酬委员会、职工代表大会共同研究制定薪酬体系。

“我们也会考虑按照主管机构的薪酬指引和指导意见来设定薪酬管理办法。

”张佑君还强调，“未来的薪酬体系也会充分体现短期和长期、不同层级包括前台和后台员工的不同要求和布局，未来薪酬体系能够使股东、员工满意。

”

事实上，财通证券员工炫耀与花边新闻不断。

这或许与合规总监频繁更换以及管理层有关。

2022年1月，财通证券原董事长陆建强赴浙商银行履新后，经由经董事共同推举后，总经理黄伟健火速代为履行；然而出乎意料的是，黄伟健并未顺利继位，在7月由浙江省金融控股有限责任公司董事长章启诚空降出任董事长。

外界纷纷猜测这是由于黄伟健接任半年来公司业绩非但没有好转，在他的领导下内部管理仍旧混乱，从而导致了业绩下滑、负面新闻不断的问题频发。

看来，整改和提升财通证券内部管理能力的重任，只能落到了新任董事长章启诚身上了。

股债发行时有违规 运营能力待提升

去年二级市场波动频繁，但机会仍然很多，例如不少券商资管机构在新能源和消费复苏等板块颇有斩获。

但财通证券旗下资管第一大主营业务债券基金规模缩水四成，六成债基2022年四季度跑输业绩基准，表现不及平均水平。

资料显示，财通资管业务在2022年年底债券基金份额规模环比减少453亿份，缩水幅度高达40.53%，远超市场平均水平。

由于债券基金是财通资管第一大主营业务，由此亦导致公司整个公募份额规模大幅下降30.77%，排名亦由上季末的第35位降至第49位。

不仅如此，财通证券在债券承销业务还存在违规。

此前浙江证监局警示函显示，经查，财通证券在公司债券承销业务中存在以下问题：一是部分公司债券项目有关发行人“独立性、关联情况”的尽职调查底稿未专门归集相关调查材料进行综合分析、独立判断，且存在关联方核查结果与发行人披露不一致的情形。

二是部分公司债券项目的尽职调查底稿留痕不完整、不准确，存在差异分析不充分以及未加盖出具方公章等情形。

上述行为不符合《公司债券承销业务尽职调查指引（2015）》第五条、第六条的相关要求，违反了《公司债券发行与交易管理办法》（证监会令第113号）第七条的规定。

根据《公司债券发行与交易管理办法》第五十八条的规定，浙江证监局决定对财通证券采取出具警示函的监督管理措施。

同时，投行业务也面临很大潜在风险

最新数据显示，财通证券平移主板IPO在审项目7单，排名位列行业第12，其中浙江企业占比100%，民营企业占比逾八成。

但，财通证券投行业务水准有待观察。

公司此前频遭到监管警示，证监会官网公布了对财通证券采取出具警示函措施的决定。

决定书显示：经查，证监会发现财通证券作为赛克思液压科技股份有限公司首次公开发行股票并上市的保荐机构，存在以下违规行为：对发行人经销模式、银行借款、销售客户等事项的核查不充分。

上述行为违反了《证券发行上市保荐业务管理办法》（以下简称《保荐办法》）第四条的规定。

按照《保荐办法》第六十二条规定，证监会决定对财通证券采取出具警示函的行政监督管理措施。

不仅如此，曾在新三板业务过于激进扩张的财通证券，相关项目隐患重重。

财通证券的新三板业务在业内一直排名靠前，也有投资者质疑“野蛮生长”。

有投资者认为，新三板业务的快速增长带来相应的后遗症，因持续督导终身制市占率的提高相应将耗费更多机构人力，投行团队的人才配备将是竞争关键。

例如，新三板挂牌企业弘顺科技（871865.bj）便是财通证券的保荐项目之一。

从财通证券过去的公告来看，弘顺科技已停产，并存在未及时支付员工工资、供应商货款和其他欠款情况。

，弘顺科技没按合同约定向财通证券支付推荐挂牌费用和持续督导费用。

此外，从影响力来看，财通证券与省内同行也有明显差距。

截至去年第三季度，财通证券总资产为1102亿元。

但与同等规模的浙商证券相比，财通证券营收只有35亿元。

证券经纪业务，即个人业务的收入差距，印证了财通证券在江浙一带影响力并不如浙商证券。

财通证券2022年上半年财富管理业务创收7.99亿元，占收入比例35.88%。

与之对应的，同期浙商证券的证券经纪业务创收18.68亿元，占营收比例25.02%。

而财通证券近年来人才团队建设搞得风风火火，但似乎“雷声大雨点小”。

近年来，财通证券对于研究所进行了大规模团队招聘，负责人马晓立曾公开表示要网罗到市场上较为资深的首席或一助、二助，或者从产业领域邀请资深人士转型研究员。

项目已经进行两年，投资者们并未看到财通证券的研究能力提高了多大的影响力，花边新闻倒是不少。

显然，这些都是新任“掌门人”章启诚绕不过的槛儿。

（声明：本文基于公开信息分析，尚不构成投资建议。

）

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